Az ügyfélazonosítás, más néven KYC (Know Your Customer – Ismerd meg az ügyfeled) irányelv egy pénzügyi szolgáltatások területén megkövetelt séma, ami arra kötelezi a szolgáltatókat, hogy erőfeszítést tegyenek az ügyfelek személyazonosságának, alkalmasságának és kockázati szintjének ellenőrzésére annak érdekében, hogy minimalizálják a visszaélésekkel (pl.: pénzmosás, adóelkerülés és egyéb illegális tevékenységek) kapcsolatos kockázatokat.
A hatályos szabályozás miatt a Bybit.eu összes termékéhez és szolgáltatásához kötelező legalább az Alapszintű személyazonosság-ellenőrzés elvégzése. Régiótól, terméktől vagy szolgáltatástól függően előfordulhat, hogy bizonyos térségekben ennél magasabb szintű hitelesítés is szükséges lehet.
Miért fontos a KYC ügyfélazonosítás?
- Biztonság és megfelelés: A Bybit EU biztonságos és jogszabályoknak megfelelő kereskedési környezetet kíván biztosítani.
- Illegális tevékenységek megelőzése: Segít a tiltott tevékenységek megakadályozásában és a gyanús viselkedés korai felismerésében.
- Szolgáltatások kibővítése: Azok a felhasználók, akik azonosítják magukat, a tőzsde minden funkciójához hozzáférhetnek és magasabb napi kiutalási limiteket kapnak.
- Exkluzív ajánlatokhoz való hozzáférés: Részt vehetnek különleges promóciókban, eseményeken és Launchpad akciókan.
- Kényelem és biztonság: Ha elvesznek a belépési adatok, a KYC-ellenőrzött fiók könnyebb helyreállítást tesz lehetővé.
Mi történik a megadott személyes adatokkal?
A Bybit.eu kizárólag a személyazonosság ellenőrzésére használja fel a beküldött adatokat, hogy megfelelhessen a törvényi szabályozásnak. Az adatokat semmilyen marketingcélra nem használják fel és nem adják tovább.
Áthozhatom a Bybit.com fiókomat és pénzemet a Bybit.eu felületére?
Az EU területén élő felhasználók Bybit.com fiókjait 2025 szeptemberétől kezdve folyamatosan kivezetik. Ezt követően az itt élők kizárólag a Bybit.eu felületét használhatják. A fiókokat nem lehet közvetlenül áthozni, ezért minden esetben egy új Bybit.eu fiókot kell regisztrálni és elvégezni a szükséges ügyfélazonosítási eljárást.
A Bybit.com-on tárolt kriptopénz áthozatalára sincs “belső”, fiókok közötti utalási lehetőség, így azt egy szabvány blokkklánc tranzakcióval küldhetik át maguknak az érintettek.
Regisztráltam, miért van a maximális befizetési összeg 1 EUR-ra korlátozva?
Azok a felhasználók, akik nem végezték el az Alapszintű KYC-hitelesítést, legfeljebb 1 EUR összeget fizethetnek be. Fejezd be az alapszintű KYC-folyamatot a szolgáltatások teljes körű eléréséhez.
Hogyan végezhető el a Bybit.eu ügyfélazonosítás (KYC)
A Bybit EU az Európai Gazdasági Térség (EGT) szabályozási környezetének való megfelelés miatt minden EGT-s felhasználót, így a magyar felhasználókat is kötelezi az Alapszintű (Standard) hitelesítés elvégzéséhez mielőtt hozzáférést biztosítana a Bybit EU termékeihez és szolgáltatásaihoz. A Haladó (Advanced) hitelesítés a legtöbb esetben opcionális, de magasabb fiat utalási limiteket biztosít.
Bybit verifikációs szintek: mit enged az Alapszintű és a Haladó hitelesítés?
Bár a két szint alapvetően ugyanahhoz a szolgáltatási körhöz biztosít hozzáférést, nagy eltérés van köztük a kifizetési limitek tekintetében.
Standard verifikáció – az alapfunkciókhoz
A Standard szintű KYC az EGT-ben kötelező, és lehetővé teszi a felhasználók számára a kriptovaluta-kereskedelem elindítását, beleértve a fiat befizetéseket és a spot piaci hozzáférést. Az alábbi funkciók érhetők el ezzel a szinttel:
-
Kripto- és fiat befizetés
-
Kripto kivonás: napi limit 1 millió USDC, havi limit nincs
-
Fiat kivonás: napi/heti/havi limit 5 000 EUR
-
Bankkártyás vásárlás és harmadik felek által biztosított fizetési csatorna támogatott
-
Teljes hozzáférés a spot kereskedéshez
-
Hozzáférés a Spot X termékekhez: Launchpool, Token Splash
-
Részvétel a „Fixed-Term Reward” típusú Earn termékekben
-
Jutalmak igénylése a Rewards Hubon keresztül
Korlátok:
-
Alacsony fiat kivételi limitek
-
Kizárólag alapszintű hozzáférés pénzügyi szolgáltatásokhoz
-
Nem alkalmas nagyobb volumenű kereskedésre vagy fiat tranzakciókra
Advanced / Pro verifikáció – emelt limitek és további előnyök
A haladó szintű hitelesítés (Advanced Verification) önkétesen választható, de minden olyan felhasználónak javasolt, aki nagyobb összegű fiat tranzakciókat szeretne lebonyolítani. Ehhez lakcímigazolás (Proof of Address) is szükséges.
-
Kripto kivonás: napi limit 2 millió USDC
-
Fiat kivonás:
-
Napi limit: 20 000 EUR
-
Heti limit: 50 000 EUR
-
Havi limit: 100 000 EUR
-
-
Ugyanazok a kereskedési és earn funkciók érhetők el, mint a Standard szinten
Aki tehát csak kisebb összegekkel dolgozik, annak a standard verifikáció is elegendő, míg a nagyobb fiat mozgásokat tervező felhasználók számára megéri időt szánni a haladó szintű hitelesítés elvégzésére.
Útmutató az ügyfélazonosítás elvégzéséhez a Bybit EU-n
A személyazonosság-ellenőrzést csak a Bybit EU hivatalos weboldalán lehet elvégezni.
0. lépés:
Regisztrálj a Bybit.eu oldalára.
1. lépés:
Vidd az egeret a navigációs sáv jobb oldalán található profil ikon fölé. Ha épp most hoztad létre a fiókodat, kattints a Személyazonosság-ellenőrzés elvégzése most lehetőségre. Egyéb esetben kattints a Fiók (Account) menüpontra.
2. lépés:
A „Fiókadatok (Account Info)” részben kattints a Verify Now gombra az „Identity Verification” oszlop alatt, hogy elérd a hitelesítési oldalt.
3. lépés:
Itt két szekciót látsz majd: Standard és Advanced hitelesítés. Egyes elemek egymásra épülnek, tehát csak azokon a pontokon folytathatod, ahol a Verify gomb elérhető.
Alapszintű hitelesítés (kötelező)
Személyazonosság igazolása
A személyazonosság-igazolás kétféleképpen történhet:
- Banki hitelesítés, vagy
- Videós hitelesítés
Legalább az egyik folyamatot el kell végezned.
Banki hitelesítés
A banki hitelesítés során előbb igazolnod kell személyazonosságodat, majd egy fiat befizetéssel véglegesíteni a folyamatot. A befizetést olyan bankszámláról kell indítani, amely a te neveden van, és megegyezik a hitelesített névvel. Harmadik féltől származó befizetés nem engedélyezett.
Folyamat:
- Kattints a Bank Verification lehetőségre.
- Válaszd ki az országodat és az okmány típusát.
- Kattints a Continue (Folytatás) gombra.
Ne lepődj meg, ha a folyamat során a számítógéped hozzáférést kér a kamerához. Az arcfelismerés az ellenőrzés része. Az automata rendszer ellenőrzi, hogy az arcod megegyezik-e az igazolványon látható képpel.
Videós hitelesítés
Ha ezt a lehetőséget választod, a következő lépéseken kell átmenned:
- Személyi okmány bemutatása
- Élő szelfi készítése (Selfie Liveness)
- Rövid videóinterjú
- Telefonszám ellenőrzés
Standard kérdőív / Kiemelt átvilágítás (EDD)
A Kiemelt átvilágítás során egy 4 oldalas kérdőívet kell kitölteni. A folyamat mindössze néhány percet vesz igénybe és pár egyszerű kérdésre kell benne válaszolni, például hogy dolgozunk-e, diákok vagy nyugdíjasok vagyunk, vagy hogy elsősorban mely Bybit.eu szolgáltatás miatt regisztráltunk a tőzsdére.
Bizonyos esetekben előfordulhat, hogy további hitelesítési lépéseket kell elvégezni, például a beutalt pénzeszközök eredetének igazolását, vagyon- és jövedelemigazolást is kérhetnek tőlünk, de erre nem minden regisztrációs eljárás során kerül sor.
A hitelesítések feldolgozása legkésőbb 3 munkanapon belül megtörténik. A hitelesítési folyamat állapotát a Support Hubban, a Compliance Ticket részben lehet ellenőrizni. Ha a feldolgozási idő túllépi a megadott határidőt, az alábbi címen lehet érdeklődni: [email protected]
Haladó hitelesítés (nem kötelező)
A magasabb szintű (Advanced) hitelesítéshez szükség lehet annak igazolására, hogy az Európai Gazdasági Térség (EGT) valamely országában (kivéve Málta) élsz. Ehhez érvényes lakcímigazolást kell benyújtanod az EU-s és az osztrák (a Bybit.eu székhelye) szabályozásoknak megfelelően.
Lakcímigazolás
Csak az EGT-országokban kibocsátott lakcímigazolásokat fogadnak el, ami lehet
- közüzemi számla (pl. villany-, gáz-, vízszámla)
- bankszámlakivonat
- állami hatóság által kiállított hivatalos lakcímigazolás.
A lakcímigazolás nem lehet 3 hónapnál régebbi.
Személyazonosság-ellenőrzés áttekintése
Ha utólag szeretnéd megnézni a hitelesítés során megadott adataidat, kattints a szem ikonra. A személyes adatok védelme miatt az itt megadott információk csak a fiókhoz rendelt Google Authenticator kód megadása után érhetők el.
