Az ügyfélazonosítás, más néven KYC (Know Your Customer – Ismerd meg az ügyfeled) irányelv egy pénzügyi szolgáltatások területén megkövetelt séma, ami arra kötelezi a szolgáltatókat, hogy erőfeszítést tegyenek az ügyfelek személyazonosságának, alkalmasságának és kockázati szintjének ellenőrzésére annak érdekében, hogy minimalizálják a visszaélésekkel (pl.: pénzmosás, adóelkerülés és egyéb illegális tevékenységek) kapcsolatos kockázatokat.

A hatályos szabályozás miatt a Bybit.eu összes termékéhez és szolgáltatásához kötelező legalább az Alapszintű személyazonosság-ellenőrzés elvégzése. Régiótól, terméktől vagy szolgáltatástól függően előfordulhat, hogy bizonyos térségekben ennél magasabb szintű hitelesítés is szükséges lehet.

Miért fontos a KYC ügyfélazonosítás?

• Biztonság és megfelelés: A Bybit EU biztonságos és jogszabályoknak megfelelő kereskedési környezetet kíván biztosítani.
  
• Illegális tevékenységek megelőzése: Segít a tiltott tevékenységek megakadályozásában és a gyanús viselkedés korai felismerésében.
  
• Szolgáltatások kibővítése: Azok a felhasználók, akik azonosítják magukat, a tőzsde minden funkciójához hozzáférhetnek és magasabb napi kiutalási limiteket kapnak.
  
• Exkluzív ajánlatokhoz való hozzáférés: Részt vehetnek különleges promóciókban, eseményeken és Launchpad akciókan.
  
• Kényelem és biztonság: Ha elvesznek a belépési adatok, a KYC-ellenőrzött fiók könnyebb helyreállítást tesz lehetővé.
  

Mi történik a megadott személyes adatokkal?

A Bybit.eu kizárólag a személyazonosság ellenőrzésére használja fel a beküldött adatokat, hogy megfelelhessen a törvényi szabályozásnak. Az adatokat semmilyen marketingcélra nem használják fel és nem adják tovább.

Áthozhatom a Bybit.com fiókomat és pénzemet a Bybit.eu felületére?

Az EU területén élő felhasználók Bybit.com fiókjait 2025 szeptemberétől kezdve folyamatosan kivezetik. Ezt követően az itt élők kizárólag a Bybit.eu felületét használhatják. A fiókokat nem lehet közvetlenül áthozni, ezért minden esetben egy új Bybit.eu fiókot kell regisztrálni és elvégezni a szükséges ügyfélazonosítási eljárást. 

A Bybit.com-on tárolt kriptopénz áthozatalára sincs “belső”, fiókok közötti utalási lehetőség, így azt egy szabvány blokkklánc tranzakcióval küldhetik át maguknak az érintettek.

Regisztráltam, miért van a maximális befizetési összeg 1 EUR-ra korlátozva?

Azok a felhasználók, akik nem végezték el az Alapszintű KYC-hitelesítést, legfeljebb 1 EUR összeget fizethetnek be. Fejezd be az alapszintű KYC-folyamatot a szolgáltatások teljes körű eléréséhez.

Hogyan végezhető el a Bybit.eu ügyfélazonosítás (KYC)

A Bybit EU az Európai Gazdasági Térség (EGT) szabályozási környezetének való megfelelés miatt minden EGT-s felhasználót, így a magyar felhasználókat is kötelezi az Alapszintű (Standard) hitelesítés elvégzéséhez mielőtt hozzáférést biztosítana a Bybit EU termékeihez és szolgáltatásaihoz. A Haladó (Advanced) hitelesítés a legtöbb esetben opcionális, de magasabb fiat utalási limiteket biztosít.

Bybit verifikációs szintek: mit enged az Alapszintű és a Haladó hitelesítés?

Bár a két szint alapvetően ugyanahhoz a szolgáltatási körhöz biztosít hozzáférést, nagy eltérés van köztük a kifizetési limitek tekintetében.

Standard verifikáció – az alapfunkciókhoz

A Standard szintű KYC az EGT-ben kötelező, és lehetővé teszi a felhasználók számára a kriptovaluta-kereskedelem elindítását, beleértve a fiat befizetéseket és a spot piaci hozzáférést. Az alábbi funkciók érhetők el ezzel a szinttel:

• Kripto- és fiat befizetés

• Kripto kivonás: napi limit 1 millió USDC, havi limit nincs

• Fiat kivonás: napi/heti/havi limit 5 000 EUR

• Bankkártyás vásárlás és harmadik felek által biztosított fizetési csatorna támogatott

• Teljes hozzáférés a spot kereskedéshez

• Hozzáférés a Spot X termékekhez: Launchpool, Token Splash

• Részvétel a „Fixed-Term Reward” típusú Earn termékekben

• Jutalmak igénylése a Rewards Hubon keresztül

Korlátok:

• Alacsony fiat kivételi limitek

• Kizárólag alapszintű hozzáférés pénzügyi szolgáltatásokhoz

• Nem alkalmas nagyobb volumenű kereskedésre vagy fiat tranzakciókra

Advanced / Pro verifikáció – emelt limitek és további előnyök

A haladó szintű hitelesítés (Advanced Verification) önkétesen választható, de minden olyan felhasználónak javasolt, aki nagyobb összegű fiat tranzakciókat szeretne lebonyolítani. Ehhez lakcímigazolás (Proof of Address) is szükséges.

• Kripto kivonás: napi limit 2 millió USDC

• Fiat kivonás:

  • Napi limit: 20 000 EUR

  • Heti limit:  50 000 EUR

  • Havi limit: 100 000 EUR

• Ugyanazok a kereskedési és earn funkciók érhetők el, mint a Standard szinten

Aki tehát csak kisebb összegekkel dolgozik, annak a standard verifikáció is elegendő, míg a nagyobb fiat mozgásokat tervező felhasználók számára megéri időt szánni a haladó szintű hitelesítés elvégzésére.

Útmutató az ügyfélazonosítás elvégzéséhez a Bybit EU-n

A személyazonosság-ellenőrzést csak a Bybit EU hivatalos weboldalán lehet elvégezni.

0. lépés: 

Regisztrálj a Bybit.eu oldalára. 

1. lépés:

Vidd az egeret a navigációs sáv jobb oldalán található profil ikon fölé. Ha épp most hoztad létre a fiókodat, kattints a Személyazonosság-ellenőrzés elvégzése most lehetőségre. Egyéb esetben kattints a Fiók (Account) menüpontra.

2. lépés:

A „Fiókadatok (Account Info)” részben kattints a Verify Now gombra az „Identity Verification” oszlop alatt, hogy elérd a hitelesítési oldalt.

3. lépés:

Itt két szekciót látsz majd: Standard és Advanced hitelesítés. Egyes elemek egymásra épülnek, tehát csak azokon a pontokon folytathatod, ahol a Verify gomb elérhető.

Alapszintű hitelesítés (kötelező)

Személyazonosság igazolása

A személyazonosság-igazolás kétféleképpen történhet:

• Banki hitelesítés, vagy
  
• Videós hitelesítés

Legalább az egyik folyamatot el kell végezned.

Banki hitelesítés

A banki hitelesítés során előbb igazolnod kell személyazonosságodat, majd egy fiat befizetéssel véglegesíteni a folyamatot. A befizetést olyan bankszámláról kell indítani, amely a te neveden van, és megegyezik a hitelesített névvel. Harmadik féltől származó befizetés nem engedélyezett.

Folyamat:

1. Kattints a Bank Verification lehetőségre.
   
2. Válaszd ki az országodat és az okmány típusát.
   
3. Kattints a Continue (Folytatás) gombra.

Ne lepődj meg, ha a folyamat során a számítógéped hozzáférést kér a kamerához. Az arcfelismerés az ellenőrzés része. Az automata rendszer ellenőrzi, hogy az arcod megegyezik-e az igazolványon látható képpel.

Videós hitelesítés

Ha ezt a lehetőséget választod, a következő lépéseken kell átmenned:

• Személyi okmány bemutatása
  
• Élő szelfi készítése (Selfie Liveness)
  
• Rövid videóinterjú
  
• Telefonszám ellenőrzés

Standard kérdőív / Kiemelt átvilágítás (EDD)

A Kiemelt átvilágítás során egy 4 oldalas kérdőívet kell kitölteni. A folyamat mindössze néhány percet vesz igénybe és pár egyszerű kérdésre kell benne válaszolni, például hogy dolgozunk-e, diákok vagy nyugdíjasok vagyunk, vagy hogy elsősorban mely Bybit.eu szolgáltatás miatt regisztráltunk  a tőzsdére.

Bizonyos esetekben előfordulhat, hogy további hitelesítési lépéseket kell elvégezni, például a beutalt pénzeszközök eredetének igazolását, vagyon- és jövedelemigazolást is kérhetnek tőlünk, de erre nem minden regisztrációs eljárás során kerül sor.

A hitelesítések feldolgozása legkésőbb 3 munkanapon belül megtörténik. A hitelesítési folyamat állapotát a Support Hubban, a Compliance Ticket részben lehet ellenőrizni. Ha a feldolgozási idő túllépi a megadott határidőt, az alábbi címen lehet érdeklődni: [email protected]

Haladó hitelesítés (nem kötelező)

A magasabb szintű (Advanced) hitelesítéshez szükség lehet annak igazolására, hogy az Európai Gazdasági Térség (EGT) valamely országában (kivéve Málta) élsz. Ehhez érvényes lakcímigazolást kell benyújtanod az EU-s és az osztrák (a Bybit.eu székhelye) szabályozásoknak megfelelően.

Lakcímigazolás

Csak az EGT-országokban kibocsátott lakcímigazolásokat fogadnak el, ami lehet

• közüzemi számla (pl. villany-, gáz-, vízszámla)
  
• bankszámlakivonat
  
• állami hatóság által kiállított hivatalos lakcímigazolás.
  

A lakcímigazolás nem lehet 3 hónapnál régebbi.

Személyazonosság-ellenőrzés áttekintése

Ha utólag szeretnéd megnézni a hitelesítés során megadott adataidat, kattints a szem ikonra. A személyes adatok védelme miatt az itt megadott információk csak a fiókhoz rendelt Google Authenticator kód megadása után érhetők el.