Az Egyesült Királyságban alapított fintech óriás, a Revolut, az elmúlt három hónapban közel 13,5 millió dollár kriptos veszteséget akadályozott meg fokozott csalásvédelmi intézkedéseinek köszönhetően. A pénzügyi vállalat nyilatkozata szerint, fejlett algoritmusokat telepített szolgáltatásai mögé, amelyek idén június és szeptember között az átutalások 8%-át potenciálisan gyanúsként jelölték meg.
Ezeket az algoritmusokat úgy tervezték, hogy megfeleljenek a csalásmegelőzési és pénzmosás elleni előírásoknak. Ugyanakkor hatékonyan, valós időben dolgozzák fel az ügyfelek által indított tranzakciókat. Ennek megfelelően 5 000 megjelölt átutalásból csak egy vezet a Revolut fiók megszüntetéséhez, amit egy részletes felülvizsgálati folyamat előz meg.
Engedély nélküli tőzsdén tartod a kriptód?
Július 1. óta EGT-ben csak MiCA-engedéllyel lehet kiszolgálni az európai ügyfeleket. Az OKX megszerzett minden engedélyt – és aki most költözik át, akár 8% bónuszt kap az új befizetésére!
[Váltok szabályozott tőzsdére →]
A fiók megszüntetési statisztika szerint a Revolut 45 millió ügyfelének a 0,02%-át érinti a fiókzárolás és megszüntetés. Ezenkívül a cég bevezetett egy opt-in vagyonvédelmi funkciót, amely biometrikus védelmet használ. Szelfi-ellenőrzést is vizsgál, kereszthivatkozással a felhasználó regisztrációs folyamat során megadott KYC adataival.
Woody Malouf, a Revolut pénzügyi bűnözés- és csalás megelőző csoport felelős vezetője hozzátette, hogy a vállalat 2023-ban hozzávetőlegesen 590 millió dolláros veszteséget akadályozott így meg. Ezek általában kriptos csalárd és megtévesztő tranzakciók voltak. A Chainalysis legutóbbi becslése szerint a kriptobűnözés 20%-kal csökkent az év első két negyedévében, annak ellenére, hogy a lopott pénzeszközök és a ransomware támadások bejelentett esetei megugrottak.
Fióktelepet nyit a Revolut hazánkban
Friss hír a Revolut kapcsán, hogy még a nyár folyamán a vállalat növekedési és marketing igazgatója, Antoine Le Nel beszélt arról, hogy mérlegelik a magyarországi fióktelep nyitását. Úgy tűnik, ez már nem csak mérlegelés, hanem elindult a folyamat. Jelenleg két pozícióban keresnek szakembereket a magyar piacra. Az egyik ilyen állás lehetőség a Legal Counsel, a másik pedig Regulatory Compliance Manager pozíció.
Szeptemberben a Revolut Bank vezérigazgatója, Joseph Heneghan, a vezérigazgató helyettese Vytautas Danta, illetve a magyarországi leányvállalatának ügyvezető igazgatója, Léder Tamás találkozott Nagy Márton nemzetgazdasági miniszterrel. Nincs hivatalos információ arról, hogy miről egyeztettek a felek. Amint megtudjuk a részleteket, be fogunk számolni róla.
Discord szerverünkön a bikapiac közeledtével szinte napi témává vált a Revoluttal történő euró SEPA utalás kripto tőzsdék felé. Ha elakadtál a folyamat során, kérdezd bátran szakértőinket.
További piaci híreket, kereskedési meglátásokat a Discord szerverünkön, a TikTok és a YouTube csatornánkon találtok.
/revolut, chainalysis/