A kriptovaluták terjedése egyre több bűnöző figyelmét kelti fel, akik különösen az idősebb és a technológiai újításokban kevésbé jártas korosztályt célozzák a tevékenységükkel. Az FBI internetes bűnözésre fókuszáló központjának (IC3) éves jelentése szerint az idősebb generáció gyakran rendelkezik jelentősebb megtakarításokkal, de kevésbé ismeri a kriptós világ buktatóit, ezért különösen kiszolgáltatott a csalásokkal szemben.
A jelentés szerint a 60 év feletti amerikai lakosok az elmúlt évben 33 369 kriptopénzes átveréssel kapcsolatos panaszt nyújtottak be az FBI-hoz, az ezeken elszenvedett veszteségek átlaga pedig elérte a 83 000 dollárt (kb. 30 millió forintot), ami négyszerese az online bűncselekményekből eredő veszteségek összesített átlagának (19 372 dollár). Vagyis az idősebb kripto tulajdonosoktól átlagosan négyszer annyi pénzt lehet lopni, mint a más korosztályokat célzó csalásokban.
Hasonló trend figyelhető meg a más jellegű (nem kriptós) csalástípusokban is, a 60 év felettiek minden esetben kiemelt célcsoportnak számítanak. Az alábbi képen: 2024-es online csalások az Egyesült Államokban, korosztályonkénti bontásban. Sötétebb kékkel a vizsgált esetek számát, világosabb kékkel az ellopott pénzek összértékét tüntették fel.
A hatóságok arra is felhívták a figyelmet, hogy a tényleges veszteségek ennél is magasabbak lehetnek, mivel sok áldozat szégyenérzetből nem jelenti be a csalást a hatóságoknak.
Berobbantak a kripto-ATM csalások
A jelentés egyik megállapítása a kriptós ATM-automatákkal kapcsolatos csalások meredek növekedése: ezek száma egy év alatt közel megduplázódott. A csalók gyakran ezt az egyszerűnek tűnő, de a kezdő kriptósok számára mégis átláthatatlan pénzváltási módot használják ki, hogy az áldozatokat rászedjék.
A módszer jellemzően az, hogy a csalók ráveszik az áldozatokat, hogy bankszámláikról, vagy nyugdíj- és befektetési számláikról készpénzt vegyenek fel, majd azt kriptós pénzváltó automatákon keresztül váltsák kriptovalutára. Azok az idősek, akik nem látják át a kriptotárcák működését, a váltás során nem a saját tárcájukba, hanem a csalók tárcacímére veszik meg a kriptopénzeket, ezeket a tranzakciókat pedig utólag már nem lehet visszafordítani.
A passzív befektetési csalások is népszerűek, de a mesterséges intelligencia terjedése egyre nehezebbé teszi a védekezést
A fenti mellett továbbra is terjednek az ígéretesnek látszó, de valójában átverésre épülő befektetési csalások és piramisjátékok is. Ezekben gyakran magas hozamokat és minimális kockázatot ígérnek, kihasználva az idősek bizalmát és azt a vágyukat, hogy megtakarításaikat tovább gyarapítsák.
Az FBI már egy külön oktatóprogramot is indított, ami országos szinten próbál fellépni ezek ellen és tájékoztatni a csalásoknak leginkább kitett célcsoportot. A legújabb fenyegetést azonban már az AI és deepfake technológiák jelentik. Ezek segítségével a csalók akár a közeli rokonok, vagy ismert emberek megjelenését és hangját is képesek leutánozni, így egy telefonos, vagy videós hívással is megtéveszhetik és pénzük átutalására késztethetik az időseket.
Apa és fia együtt húzták le a rokonságot, összesen 22 évet kaptak a kriptós csalásért
Sajnos azonban olyan esetek is előfordulnak, amelyekben nincs szükség körmönfont stratégiákra, vagy megtévesztésre, mert tényleg a legközelebbi hozzátartozóik verik át az embereket.
A napokban 18 éves börtönbüntetésre ítéltek egy New York-i férfit, aki fiával közösen szervezett meg egy kriptós csalást. Az áldozatoknak okozott kár meghaladta a 12 millió dollárt, vagyis a 4.3 milliárd forintot.
A Long Islanden élő Eugene William Austin Jr. 18 év börtönbüntetést kapott, miután bűnösnek találták egy több tucat befektetőt megkárosító kriptovaluta-befektetési csalás megszervezésében – közölte az amerikai igazságügyi minisztérium.
A 62 éves Austin a fiát is bevonta a csalásba, akivel kriptobefektetési tanácsadóknak és brókereknek adták ki magukat. A páros rendkívül magas hozamot ígérő lehetőségekkel kereste meg ismerőseit, barátait és rokonait. A történet klasszikusnak mondható: gondtalan és biztos hozamot, passzív jövedelmet ígértek, amiket kripto eszközök vásárlásával lehetett megszerezni. A háttérben azonban semmilyen jövedelmet biztosító szolgáltatás nem volt, a rájuk bízott pénzt a kezdetektől fogva a saját fényűző életmódjuk finanszírozására fordították.
A vád szerint több gazdag ismerőst is sikerült átverniük, a két legnagyobb fogásuk egy 5 és egy 4 millió dolláros befeketés megszerzése volt, ám ahelyett, hogy ezekből valódi befektetéseket eszközöltek volna, a pénzt luxusszállodákra, drága autókra és egyéb személyes kiadásokra költötték.
Az esküdtszék összeesküvésben, csalásban, pénzmosásban és lopott vagyon államközi szállításában találta bűnösnek őket, a bíró pedig szigorú ítéletet hozott: a 12,66 millió dolláros kártérítés és lényegében teljes vagyonelkobzás mellett az apát 18 éves, a fiát pedig 4 éves börtönbüntetésre ítélte.
Az utóbbi időszak legnagyobb kriptós bűncselekménye egy kriptotőzsde, a Bybit ellen irányult, ahonnan a támadóknak 1,4 milliárd dollárt sikerült ellopniuk. A váltó ügyfeleit szerencsére nem érte kár, a tőzsde magára vállalta a felelősséget és az iparág ismert szereplőinek támogatásával azóta is folyamatos hozzáférést biztosít a felhasználók pénzeszközeihez.