Amerikai ügyészek szerint az egyik legnagyobb stabilcoint kibocsátó cég, az USDC mögött álló Circle azután sem juttatta vissza egy csalás áldozatának pénzét, amikor az ellopott összeget már sikerült befagyasztani. A cég azzal védekezik, hogy nem hajthatja végre a kért eljárást.
Az ügyben egy körülbelül 400 000 dolláros (kb. 125 millió forintos) kriptocsalás károsultjának pénze került egy olyan tárcacímre, amit a Circle egy bírósági végzés alapján befagyasztott, így az ott található USDC-t már nem lehet továbbküldeni vagy más kriptoeszközre átváltani.
A hatóságok ezt követően azt kérték, hogy a Circle véglegesen érvénytelenítse az ellopott tokeneket, majd bocsásson ki helyettük ugyanannyi új USDC-t, amelyet vissza lehet adni a károsultnak. A Circle nem hajtotta végre a kérést, ezért büntetőfeljelentést tettek a vállalat ellen, ami viszont az eljárás megszüntetését kérte a bíróságtól.
Egy 400 000 dolláros csalásból lett büntetőügy
Az eset egy úgynevezett pig-butchering csaláshoz kapcsolódik. Ennél a módszernél az elkövetők hosszabb idő alatt internetes közösségi oldalakon és chat beszélgetések során férkőznek az áldozat bizalmába, majd egy hamis befektetési lehetőséggel veszik rá, hogy egyre nagyobb összegeket utaljon nekik.
Ehhez általában egy látszólag hiteles befektetési oldalt is létrehoznak, ahová az áldozat beléphet és különböző grafikonokat és számokat láthat. A befektetés értéke ezeken látszólag növekszik, de ezek mögött valójában nincs semmilyen valódi befektetés. A számokat csak a csalók írják ki a képernyőre, miközben az áldozat pénzét már rég ellopták és elköltötték.
Amikor az áldozat ki akarja venni a pénzét, a csalók még több pénzt, kezelési költséget vagy felszabadítási díjat kérnek tőle, hogy az utolsó fillérjeit is kicsalják tőle.
A mostani ügyben érintett károsult a beszámolók szerint közel 400 000 dollárt veszített egy ilyen csalás keretében. A nyomozóknak sikerült a blokkláncon keresztül lekövették a kriptoeszközök útját, és körülbelül 381 000 USDC-t sikerült egy olyan címen azonosítaniuk, amelyet a stabilcoin kibocsátója, a Circle is képes volt blokkolni.
A vállalat eleget is tett az ezzel kapcsolatban érkező első bírósági végzésnek és befagyasztotta a tokeneket. A pénz tehát nem tűnt el, és a jövőben már nem is lehet semmire felhasználni, ugyanakkor egyelőre a károsult sem kaphatta vissza.
Mit jelent valójában az USDC befagyasztása?
Az USDC egy dollárhoz kötött stabilcoin, amelyet a Circle bocsát ki. A vállalat közlése szerint minden egyes forgalomban lévő USDC mögött 1:1 arányban készpénz vagy rövid lejáratú, likvid tartalékeszköz, például amerikai államkötvény áll. Egy USDC ezért elvileg bármikor egy amerikai dollárra váltható át.
Az USDC jelenleg 73 milliárd dolláros piaci kapitalizációval rendelkezik és a világ ötödik legnagyobb kriptovalutája, a kriptopiac és a blokkláncokon mozgó dolláralapú likviditás egyik legfőbb eszköze. A stabilcoin mögött álló és tőzsdén is jegyzett Circle (CRCL) az Európai Unióban is engedéllyel működik, így az USDC megfelel a MiCA előírásainak.
Bár az USDC is a blokkláncokon mozog, nem ugyanúgy működik. mint a bitcoin. A Circle különleges jogosultságokkal rendelkezik az általa kibocsátott token felett, így bizonyos tárcacímeket feketelistára helyezhet és kizárhat az USDC használatából.
Ez olyan, mintha egy bank zárolna egy számlát. A pénz továbbra is ott van a számlán, de a tulajdonosa nem tudja elkölteni vagy átutalni. A befagyasztott USDC ennek megfelelően továbbra is ott van blokkláncon, látható hogy melyik címen található, de onnan nem mozgatható tovább.
A fagyasztás azonban önmagában nem változtatja meg a token tulajdonjogát, és az nem is utalható vissza automatikusan egy károsultnak. Ez a tény áll a Circle és az amerikai ügyészek vitájának középpontjában.
A befagyasztás még nem jelenti a pénz visszaadását
A hatóságok által kért eljárást az angol nyelvű iratok “burn and reissue” műveletként említik. Ez magyarul nagyjából megsemmisítést és újrakibocsátást jelent.
A folyamat három különálló lépésből állna:
- Először a Circle befagyasztja az ellopott USDC-t, hogy a csalók ne tudják továbbküldeni. Ez már megtörtént.
- A második lépésben a befagyasztott tokeneket véglegesen ki kellene vonni a forgalomból, vagy más módon tartósan érvényteleníteni kellene őket.
- A harmadik lépésben a Circle-nek ugyanekkora mennyiségű új USDC-t kellene kibocsátania, hogy azt vissza lehessen adni a károsultnak.
A Circle elméletben elfogadhatónak tartaná a tokenek tartós befagyasztását és új USDC kibocsátását, azt viszont vitatja, hogy ezt milyen jogi eljárás alapján lehet végrehajtani.
A cég szerint a blokkláncon végrehajtott tranzakciók lekövetése önmagában nem bizonyítja, hogy a pénz lopásból származik. A tokenek több tárcán, tőzsdén vagy közvetítő felen is keresztül haladhattak, és olyan felhasználó birtokába is kerülhettek, aki ártatlan és nem vett részt a bűncselekményben.
Ha a Circle tévesen fagyasztana be vagy semmisítene meg USDC-t, később kártérítési perekkel szembesülhetne. A cég szerint erre már más ügyekben már volt példa, és 2026-ban egy amerikai bíróság például már feloldotta egy 12,5 millió dollárt tároló USDC-cím zárolását, miután arra jutott, hogy az tévesen került befagyasztásra.
A Circle szerint az újrakibocsátási eljárás szintén problémás lehet és a vállalat működését közvetlenül érintő könyvelési kérdéseket vethet fel.
Ha a Circle a kártérítéshez 381 000 új USDC-t hoz létre, miközben a régi tokenek továbbra is léteznek a blokkláncon, biztosítania kell, hogy az új és a már befagyasztott tokenek mögött is megfelelő fedezet álljon rendelkezésre, vagyis a cégnek lényegében a saját tőkéjéből kellene befizetnie ezt az összeget. Ha a forgalomban lévő USDC tokenek és mögöttes letétek összértéke nem egyezik meg, azzal megszegnék a törvényes működésre vonatkozó szabályokat.
A cég szerint emellett olyan részletnek tűnő, de gyakorlati szempontból fontos kérdések sincsenek tisztázva, hogy ki jogosult az ilyen helyzetben kibocsátott új tokenek átvételére: közvetlenül a károsult, a rendőrség, az ügyészség vagy egy bíróság által kijelölt letétkezelő.
A Circle hozzáállását több ügyész is bírálta, amiben kiemelték, hogy az USDC mögötti tartalékok egy részét kamatozó állampapírokban tartják, ezért a Circle-nek az az érdeke, hogy az ilyen ügyek minél tovább elhúzódjanak. Ha a tokenek befagyasztása, majd a zárolás és az újrakibocsátás körüli jogviták sokáig elhúzódnak, a tartalékok hozamát továbbra is a Circle szedheti be.
Mindeközben a hatóságok számára az egyik legnagyobb problémát éppen az idő jelenti.
Egy csalás után az elkövetők akár néhány perc alatt több tárcán vagy tőzsdén keresztül is mozgathatják a tokeneket, más kriptoeszközre válthatják őket, vagy egy másik blokkláncra küldhetik az összeget.
Ezzel szemben egy bírósági végzés megszerzése, kézbesítése és végrehajtása napokig vagy akár hetekig is tarthat. A folyamatot pedig még tovább lassíthatja, ha a befagyasztásra jogosult cég, például a Circle kifogást emel az eljárás lépései ellen.
A Circle erre úgy reagált, hogy csak a megfelelő jogi eljárás és egy arra jogosult hatóság felszólítása alapján fagyaszthat be, vagy zárolhat végérvényesen pénzeszközöket. A vállalat ezt a jogállami működés részének tekinti, és szerinte nem köteles részletesebb vizsgálat nélkül, kizárólag néhány blokklánc tranzakció alapján elvenni egy felhasználó vagyonát.
A hétköznapi felhasználás szempontjából ez kétféleképpen értelmezhető. Lopás esetén van egy központi szereplő, a Circle, amely megállíthatja a pénz további mozgását. Ugyanez a szereplő azonban egy jogi felszólítás alapján akár egy ártatlan felhasználó egyenlegét is befagyaszthatja és akár el is veheti, legalábbis addig, amíg a vita rendeződik.
A fagyasztás képessége tehát önmagában még nem teremt világos szabályokat arra, mikor és hogyan kell elkobozni, vagy visszaadni egy összeget. A stabilcoinok szabályozása eddig főként a fedezet és a kibocsátás ellenőrzésére összpontosított, de a Circle körüli vita már arról szól, hogy valójában meddig tart egy kibocsátó technikai felelőssége, és honnantól válik a blokkláncon tárolt pénzek zárolása és visszaadása jogalkotói kérdéssé.
50 millió euróra nőtt az OKX jutalomkerete: akár 8 százalék bónusz az új befizetésekre