Sokkoló pénzügyi igazságokra mutatott rá a híres Bitcoin-milliárdos, aki szerint a fiat valuta és az ingatlanok már nem nyújtanak védelmet. Miért veszíti el a vagyonát mindenki, aki hagyományos bankbetétben tartja a pénzét? Milyen szabályok mentén lehet maradandó vagyont építeni az AI korszakban?
Létezik egy igazság a pénzről, amit a bankszektor és a politikai elit mélyen elhallgat a nyilvánosság elől. Miközben te szorgalmasan megtakarítasz, a megtakarításaid értéke csendben elpárolog a rendszerszintű valutaleértékelés tüzében. Michael Saylor, a Strategy alapítója és a világ legismertebb vállalati Bitcoin-milliárdosa egy kendőzetlenül őszinte interjúban rántotta le a leplet a fiat valuták elkerülhetetlen bukásáról, a hagyományos befektetési formák csapdáiról, valamint arról, hogyan generált a cége több mint 15 milliárd dollárnyi új tőkét a mesterséges intelligencia segítségével.
Ha nem akarod, hogy a pénzed vásárlóereje teljesen lekopjon, elértéktelenedjen az elkövetkező évtizedben, akkor érdemes lehet elgondolkoznod az alábbi radikális pénzügyi és technológiai összefüggéseken.
A fiat pénz illúziója és a vásárlóerő csendes halála
A legtöbb ember abban az illúzióban él, hogy ha bankbetétben őriz 10 000 dollárt vagy annak megfelelő forintot, és arra kap évi 3-4% kamatot, akkor biztonságban van a vagyona. A The Diary Of A CEO podcastban adott interjúban Saylor egy történelmi példával bizonyítja be ennek az ellenkezőjét. Miami Beach-en pontosan 100 évvel ezelőtt egy hold vízparti telek 10 000 dollárba került, míg az egész ingatlan vételára mintegy 100 000 dollár volt. Ma ugyanez az egyetlen holdnyi vízparti telek 10-20 millió dollárt ér.
Ez az ezerszeres áremelkedés azt jelenti, hogy a világ legstabilabbnak hitt valutája, az amerikai dollár, évente átlagosan 7%-ot veszített a valódi gazdasági vásárlóértékéből az elmúlt száz év során. A dollár vásárlóerejének felezési ideje nagyjából 35 év. A gyengébb fejlődő piaci valuták – mint a brazíliai real, az argentin peso, a török líra vagy az afrikai fizetőeszközök – ennél sokkal gyorsabban, évente akár 14%-ot is veszítenek értékükből, és átlagosan 29 év alatt teljesen összeomlanak.
A banki papírpénz ráadásul állami engedélyhez kötött pénz (permissioned money). Ha túl sok készpénzzel sétálsz át egy repülőtéren, a hatóságok elkobozzák. Ha a bankból nagyobb összeget akarsz kivenni, nyilatkozatot kell tenned. Ha külföldre szeretnél utalni, akár hét különböző banknak, jegybanknak és kormánynak kell engedélyeznie a műveletet. Ezzel szemben a Bitcoin titkosított digitális tőke, amelyet egy privát kulccsal védve, másodpercek alatt, bármiféle bürokratikus engedély nélkül elküldhetsz a világ bármely pontjára.
Ingatlan, arany vagy részvény? Ezért bukik el a hagyományos befektetések többsége
Sokan az ingatlanvásárlást tartják a vagyonszerzés szent gráljának, ám a vállalati Bitcoin-milliárdos szerint a lakóingatlanok komoly rejtett csapdákat tartogatnak. Floridában például a 2%-os ingatlanadó azt jelenti, hogy 36 évente a ház teljes vételárát újra kifizeted az államnak adó formájában, nem beszélve a biztosítási és karbantartási terhekről.
A Bitcoin titka: a kőkemény igazság – Kripto Akadémia
Egy 7%-os jelzáloghitel és a magas fenntartási költségek könnyen felőrlik a családi költségvetést. A kereskedelmi ingatlan kedvezőbb, mert ott a bérlőkre háríthatók a költségek, de komoly üzleti szakértelmet igényel.
Saylor megemlítette a legfőbb eszközosztályok teljesítményét is:
- Bankbetétek: Évente 5-6% reálveszteséget generálnak az infláció és az adók után.
- Arany: Az elmúlt hat évben átlagosan 12%-os éves növekedést produkált.
- S&P 500 részvényindex: Évente mintegy 15%-os hozamot biztosított.
- Nasdaq technológiai index: Átlagosan 18%-os éves növekedést ért el.
- Bitcoin: Az elmúlt hat évben kiemelkedő, 33%-os összetett éves növekedési ütemet (CAGR) mutatott fel.
A nyugati világ lakossága hozzáfér az S&P 500-hoz vagy az amerikai ingatlanpiachoz, ám a fejlődő országokban vagy háborús övezetekben élők számára ezek elérhetetlenek. A Bitcoin korlátlan hozzáférést biztosít bárki számára a globális digitális tőkéhez. A véges, 21 milliós kínálat miatt a robotok és a mesterséges intelligencia sem tud végtelen mennyiséget előállítani.
Hogyan hozott a mesterséges intelligencia 15 milliárd dollárt a Strategynek?
A Strategy 2020-ban, a koronavírus miatti lezárások idején fedezte fel magának a Bitcoint. Az eredetileg üzleti intelligenciával foglalkozó vállalat piaci értéke azóta az 1 milliárd dolláros szintről 60 milliárd dollár fölé emelkedett, a csúcson pedig a 125 milliárd dollárt is meghaladta, ami 100-200-szoros növekedést jelent.
A négy szembenálló tábor – Kripto Akadémia
Ám amikor a cég kimaxolta a hagyományos részvény- és átváltoztatható kötvénykiadásokat, új tőkebevonási formára volt szükségük. A vállalati Bitcoin-milliárdos ekkor a ChatGPT-hez (OpenAI) fordult, hogy egy korábban soha nem létező pénzügyi konstrukciót tervezzen meg. A Wall Street-i bankárok és jogászok azt állították, hogy „ilyen még soha nem létezett, ezért nem lehet megcsinálni”. Azonban az AI segítségével sikerült megalkotniuk egy rövid futamidejű, havonta változó osztalékú, Bitcoin-fedezetű elsőbbségi részvényt (STRK).
A pénzügyi mérnökség ezen úttörő lépésével a Strategy 15 milliárd dolláros hitelkeretet vont be, amiből tovább növelték vállalati Bitcoin-tartalékaikat. Saylor üzenete a mai vállalkozóknak egyértelmű: „Ne próbáld túldolgozni a robotokat! Kérd meg az AI-t olyan feladat megvalósítására, amit még soha senki nem csinált a világ történetében.”
Mi a helyzet a bitcoin eladásokkal?
Saylor maga tért ki rá a bitcoin eladásokkal kapcsolatos félreértésekre, félreértelmezésekre és a jövőbeli félelmekre. A FUD-csillapítására Saylor tisztázta a Strategy álláspontját is: „Bizonyítanunk kellett, hogy a Bitcoin akkor sem roppan meg, ha eladunk belőle”. Hangsúlyozta, hogy az STRC egy kifejezetten erős hiteltermék, amellyel évtizedeken át képesek lesznek osztalékot fizetni.
Zseniális mesterterv? Dollármilliárdos fordulat a kriptoóriásnál – Kripto Akadémia
Kiemelte, hogy a Bitcoin eladása továbbra sem a fő stratégiájuk, és a vállalat több mint 33 évre elegendő tőketartalékkal rendelkezik a digitális hiteltermékek tulajdonosainak támogatására. Még akkor is, ha a bitcoin árfolyama 5000 dollárra esne. A piaci félelmekkel ellentétben a Strategy hosszú távú Bitcoin-stratégiája változatlan maradt.
Elon Musk tévedése és a bőség kora: Miért nem tűnik el a pénz?
Elon Musk korábban kijelentette, hogy ha az AI és a robotika elhozza a teljes bőséget. A pénz mint a munkaelosztás adatbázisa feleslegessé válik, és univerzális magas jövedelem jön létre. A Bitcoin-milliárdos szerint Musk elképzelése csak félig helytálló.
A fogyasztási cikkek, mint a tiszta élelem, az energia, az alapvető egészségügyi ellátás, a szórakozás és a tömegközlekedés valóban végtelenül olcsóvá és bőségessé válhatnak. Ma ugyanakkor egy átlagos középosztálybeli ember olyan fogászati korona-kezelést, antibiotikumokat vagy tiszta meleg vizet kaphat, amit még VIII. Henrik angol király sem kaphatott meg.
Miért bukik el minden hatalmi kísérlet? – Kripto Akadémia
Ugyanakkor a pénz és a vagyon soha nem fog eltűnni, mert az ember státuszvezérelt lény. Az alapvető szükségletek kielégítése után az emberek mindig a véges, exkluzív trófea-eszközökért fognak versengeni. Míg ivóvizet vagy kólát kaphat akár ingyen, a prémium tequiláért vagy egy 300 dolláros New York-i vacsoráért fizetni kell. Nem juthat mindenkinek saját Porsche, vízparti villa vagy privát sípálya.
Karrier, tanulás és a sikeres élet alapszabályai a robotok korában
A mesterséges intelligencia korában a hagyományos karrierutak át fognak alakulni. Saylor határozottan óva int attól, hogy a fiatalok olyan szakmákat válasszanak, amelyeket a robotok könnyedén átvehetnek. Ne tanulj hagyományos jogásznak, könyvelőnek, sebésznek, gépkocsivezetőnek! Ehelyett a digitális intelligenciát és a digitális tőkét kell elsajátítani, valamint megtalálni azokat a kérdéseket és feltenni az AI-nak, amelyeket a civilizáció még nem válaszolt meg.
A gazdagsághoz vezető 21 út a Bitcoin segítségével – Kripto Akadémia
Saylor a hosszú távú sikeres élethez és vállalkozáshoz az alábbi vezérelveket határozta meg maga felé is:
- Fókuszáld az energiádat: Ne csábulj el minden új ötlet hallatán, és ne ugrálj ágról ágra kilenchavonta!
- Védd az idődet: Az idő a legértékesebb véges erőforrásod.
- Edzd az elmédet és a testedet: Tartsd karban a fizikai és mentális állóképességedet.
- Építs várárkot hosszú távú gondolkodással: Az Amazon Prime egy évtizeden át veszteséges volt, mielőtt egyetlen bejelentéssel évi 12 milliárd dolláros cash-flow-t teremtett. A valódi versenyelőny felépítése éveket vesz igénybe.
- Fogadd el a kudarcot: A kísérletek 90%-a zsákutca lesz, de a fennmaradó 5% elhozza a mindent megváltoztató áttörést.
Önkormányzatiság, Nassim Taleb és a pénzügyi szuverenitás kinyilatkoztatása
Michael Saylor saját életútjából kiemelte, hogy felnőttként két terület önálló tanulmányozása formálta át gyökeresen az üzleti szemléletét. Az egyik az alkalmazott statisztika, különösen Nassim Nicholas Taleb művei (Fooled by Randomness, The Black Swan, Skin in the Game), amelyek megtanítják kiszűrni a zajt a lényegi adatok közül. A másik a teljes, szerkesztetlen ókori történelem (például Thuküdidész vagy Polübiosz írásai) áttanulmányozása, ami megvéd attól a gőgtől, hogy azt higgyük, mi vagyunk az elsők a történelemben, akik szembesülnek egy adott problémával.
A Bitcoin végső során a személyes és pénzügyi szuverenitás eszköze. Egy olyan világban, ahol a központosítás, az infláció és a cenzúra egyre nagyobb teret nyer, a titkosított, hordozható és megkérdőjelezhetetlen digitális tulajdon jelenti az egyetlen valódi védőbástyát az egyén és a családja számára.
A pénzügyi világ gyökeres átalakuláson megy keresztül, ahol a hagyományos megtakarítási formák fokozatosan elveszítik értéküket. A mesterséges intelligencia és a Bitcoin összekapcsolódása egy olyan új korszakot nyit meg, amelyben a gyorsan alkalmazkodó egyének és vállalkozások soha nem látott vagyont halmozhatnak fel. Ha meg akarod őrizni a függetlenségedet és a vásárlóerődet, ideje átértékelned a pénzről alkotott fogalmaidat, és elindulnod a digitális tőke útján.
Nincs VIP tagság, nincs előfizetés, egységben az erő! Legyél Te is tag a Discord csatornánkon és vitassuk meg a legfrissebb gazdasági eseményeket. Kövesd Velünk online a szektor kriptopénzügyi híreit és elemzéseit, ahol naprakész hírfolyamunkban és jelentések szobánkban követheted a kriptovalutákkal és a világgazdasággal kapcsolatos eseményeket!
Még több hírt és információt olvasnál? Iratkozz fel YouTube csatornánkra! Ha pedig segítőkész és informatív kripto közösségre vágysz, látogass el Discord csatornánk valamennyi szobájába.
/strategy, the diary of a ceo/