A Goldman Sachs két új osztalék ETF-je, a GPIQ és a GPIX a fedezett kötés stratégiájával kínál havi prémium jövedelmet a Nasdaq-100 és az S&P 500 indexekből. A Goldman Sachs osztalék ETF-ek átlagosan közel 10%-os éves hozamot céloznak meg, ami ideális kiegészítő jövedelmet biztosíthat a nyugdíjasok és a passzív bevételt keresők számára. Lássuk a részleteket!
A passzív jövedelem és a tőkevédelem keresése örök kihívás a befektetők számára. A globális pénzügyi óriás, a Goldman Sachs, a közelmúltban két új tőzsdén jegyzett alapot (ETF) dobott piacra, amelyek pontosan erre kínálnak megoldást. A Goldman Sachs S&P 500 Premium Income ETF (GPIX) és a Goldman Sachs Nasdaq-100 Premium Income ETF (GPIQ) a piac legfontosabb indexeire építve teszik lehetővé a havi jövedelemtermelést. De vajon mit tudnak ezek a modern pénzügyi eszközök, és miért lehetnek vonzóak a magyar befektetők számára, akik havi kifizetéseket szeretnének látni a portfóliójukban.
A fedezett kötés stratégia: prémium jövedelem a tőzsdéről
A GPIQ és a GPIX nem egyszerű indexkövető alapok. Aktívan menedzseltek, és fő céljuk a prémium jövedelem előállítása, amit havi rendszerességgel fizetnek ki a befektetőknek. Ezt az úgynevezett fedezett kötés stratégia segítségével érik el:
- Fedezet: Az alap megvásárolja az index kosarában lévő részvényeket (pl. S&P 500 vagy Nasdaq-100).
- Kötés (Call Opció): Az alap eladási opciókat (call opciókat) ír ki a birtokában lévő részvényekre.
- Prémium: Az opció eladásáért kapott pénz, a prémium, adja a befektetők számára a rendszeres jövedelmet.
A Goldman Sachs alapjai Flex Opciókat is használnak, ami lehetővé teszi a menedzsment számára az opciós feltételek (árfolyam és dátum) rugalmas változtatását, ezzel mérsékelve a lefelé irányuló kockázatokat és a hagyományos fedezett kötéses alapokkal ellentétben nagyobb esélyt adva a potenciális tőkenyereségre is.
A hozamtermelő és kriptos ETF-ekről, valamint az iparággal kapcsolatos események időről-időre felbukkannak a Kripto Akadémia discord szerverén, ahogyan a VIP chat szobában is. Ha ki szeretnéd próbálni a Kripto Akadémia VIP csoportját, akkor ezzel kapcsolatban van egy remek hírünk! Egy hónapos VIP tagságot kaphat bárki az alábbi promóció keretein belül.
A Goldman Sachs Nasdaq-100 Premium Income ETF (GPIQ) és a Goldman Sachs S&P 500 Premium Income ETF (GPIX) papírjait eléred az Interactive Brokers felületén is. A GPIQ és GPIX osztalékfizető papírokat egy Tartós Befektetési Számlán is tarthatod az Interactive Brokers-nél, de kereskedhetsz is velük. A TBSZ számla előnyeiről ebben és ebben a cikkekben írtunk, ahol akár Bitcoin ETF-eket és ETN-eket is tarthatsz.
GPIQ: fókuszban a technológia és a költséghatékonyság
A Goldman Sachs Nasdaq-100 Premium Income ETF (GPIQ) a tech-szektorban domináns Nasdaq-100 index teljesítményét követi le. Ez az alap különösen a magasabb jövedelmet kereső befektetők számára lehet ideális:
- Fókusz: Erős koncentráció a technológiai szektorban (a portfólió mintegy 53%-a), olyan óriásokkal, mint az NVIDIA, Microsoft és Apple.
- Költséghatékonyság: A GPIQ az egyik legkedvezőbb díjszabású alap a versenytársak között. Mindössze 0,29%-os kezelési költséggel rendelkezik, ami jelentősen alacsonyabb, mint több vetélytárs 0,68% feletti díja. Ez a költségelőny hosszú távon jelentős megtakarítást jelenthet.
Vonulj nyugdíjba 1 bitcoinból – egyetlen BTC is elég lehet a nyugdíjhoz 2035-re – Kripto Akadémia
- Teljesítmény: Az elmúlt időszakban a GPIQ árfolyam- és teljes hozam tekintetében is felülmúlta számos riválisát, bizonyítva az aktív menedzsment hatékonyságát.
GPIX: szélesebb spektrumú diverzifikáció az S&P 500-ból
A Goldman Sachs S&P 500 Premium Income ETF (GPIX) a szélesebb piacot reprezentáló S&P 500 indexet veszi alapul, közel 508 vállalattal a portfólióban.
- Diverzifikáció: A technológiai kitettség itt is jelentős (körülbelül 33,29%), de a szélesebb indexnek köszönhetően erősebb a pénzügyi és egyéb szektorok jelenléte, ami kiegyensúlyozottabb portfóliót eredményez.
- Stabilitás: A szélesebb körű kitettség a GPIX-et stabilabbá és a kevésbé kockázatkereső, de mégis rendszeres havi bevételre vágyó befektetők számára vonzóbbá teszi.
A nagyszülők is Bitcoint vesznek? Megvan az ÁTTÖRÉS? – Kripto Akadémia
- Költség: A GPIX kezelési költsége is kedvező, 0,29%, megegyezve a GPIQ-val, ezzel is kiemelkedik a piacon lévő magasabb díjazású fedezett kötéses ETF-ek közül.
Miért ideálisak nyugdíjasoknak és a fix jövedelemre vágyók befektetőknek?
A cikk szerint a két ETF vonzereje a havi kifizetések mellett abban rejlik, hogy a disztribúcióik túlnyomórészt rendes jövedelemként vagy tőkenyereségként kerülnek elszámolásra, nem pedig tőke-visszatérítésként (return of capital).
- Adózási előny: Bár a magyar adózási szabályok eltérőek, az alap disztribúciós típusa egy adózási szempontból kedvezőbb struktúrát feltételez, különösen olyan országokban, ahol az adókedvezményes számlák (mint az amerikai Roth IRA) népszerűek. Magyar befektetők számára egy TBSZ (Tartós Befektetési Számla) keretein belül lehet érdemes megfontolni a tartását.
- NAV-védelem: Sok magas hozamú fedezett kötéses alapnál fennáll a NAV-erózió (az alap nettó eszközértékének csökkenése) veszélye. A GPIQ és GPIX esetében az aktív menedzsment célja a kockázatok mérséklése, ami eddig az NAV növekedésében és a versenytársakhoz képest jobb teljesítményben mutatkozott meg.
Miért válassza egy magyar befektető a Goldman Sachs-ot?
A Goldman Sachs név garancia a pénzügyi szakértelemre és a megbízhatóságra. A befektetők profitálhatnak a cég professzionális opciókezelési csapatának tudásából, amely a stratégia finomhangolásával igyekszik maximalizálni a havi jövedelem kifizetését a tőke ésszerű védelme mellett.
Fontos kiemelni: ezek az ETF-ek a hagyományos indexkövető alapokkal ellentétben nem a tőke megháromszorozását célozzák meg, hanem a stabil, rendszeres pénzforgalmat helyezik előtérbe. A gazdasági bizonytalanság idején a havi jövedelemforrás óriási értéket képviselhet a befektetési portfólióban.
Hipotetikus 100 000 dolláros befektetés
Nézzük a számokat, mennyit lehetne havonta keresni, ha 100 000 dollárt osztanánk szét a két alap között, az első 9 hónap átlagos kifizetései alapján. Fontos azonban tudni, hogy az osztalékok változhatnak.
Mindkét alap kifizetése az elmúlt hónapokhoz képest viszonylag stabil maradt. A jelenlegi, körülbelül 51–52 dolláros árfolyamon havonta körülbelül 744 dollár jövedelem ütheti a markunkat. ami a magyar fizetések viszonylatában már egy jó bevételi forrásnak számítana.
Kockázatok és összegzés
A technológiai részvények továbbra is jól teljesítenek, és a piacot összességében húzzák. Ugyanakkor mindkét alap ki van téve a lefelé irányuló kockázatoknak, ha a tech szektor korrekcióba lép. Mivel a szektor az elmúlt időszakban jól teljesített, előfordulhat, hogy a jövőben elmarad a piaci átlagtól, ha a piac összeomlik vagy korrekciót szenved el.
A vásárlást fontolgató befektetőknek érdemes lehet várni egy esetleges piaci visszahúzódásra, mint amilyet áprilisban láthattunk. Ha valaki stabil jövedelmet szeretne, és kevésbé foglalkoztatja az árfolyam, akkor a GPIQ és a GPIX jó választás lehet, köszönhetően költséghatékonyságuknak és a hasonló alapokhoz képesti kiemelkedő teljesítményüknek.
Mindazonáltal a Goldman Sachs Osztalék ETF-ek – GPIQ és GPIX – a piacon lévő legkedvezőbb költségű és jobb teljesítményt felmutató fedezett kötéses termékek közé tartoznak, amelyek a stabil havi jövedelemre fókuszáló befektetők számára vonzó alternatívát kínálhatnak magyar befektetők számára is.
Legyél Te is VIP tag a Discord csatornánkon, ahol naprakész hírfolyamunkban és VIP chat szobánkban követheted a kriptovalutákkal és nagyobb kriptos cégekkel kapcsolatos eseményeket! Még több hírt és információt olvasnál? Iratkozz fel YouTube csatornánkra! Ha pedig segítőkész és informatív kripto közösségre vágysz, látogass el Discord csatornánk valamennyi szobájába.
Figyelem! A cikkben található tartalmat ne tekintsd befektetési tanácsadásnak. Mielőtt befektetnél alaposan járd körbe a témát, és csak annyit kockáztass, amennyinek az elvesztése nem okoz anyagi, illetve lelki terhet. A cikk létrejöttét egyetlen egy hazai pénzintézet sem támogatta, pusztán a példa kedvéért lettek megemlítve.
A cikk nyilvánosan elérhető információkon alapul. Az itt közölt tartalom kizárólag tájékoztatási célokat szolgál, és nem minősül befektetési tanácsadásnak. A befektetési döntések meghozatala előtt arra biztatjuk olvasóinkat, hogy végezzenek saját kutatást. A múltbeli teljesítmény nem jelent garanciát a jövőbeni eredményekre.
15 év, 10 millárd dollár: így zsebel be milliárdokat a CoreWeave
/seekeing alpha, investing.com, goldman sachs, morning star/