Tegnapi bejegyzésünkben már utaltunk rá, hogy a jelenlegi pánikhangulat kialakulásához a Celsius helyzete is nagymértékben hozzájárulhatott.
[banner id=”77461″ caption_position=”bottom” theme=”default_style” height=”auto” width=”auto” show_caption=”1″ show_cta_button=”1″ use_image_tag=”1″]
Az egyik legnagyobb, több mint 1.5 millió felhasználóval rendelkező kamatozó és hitelező szolgáltatásokat kínáló alkalmazás túl mohónak bizonyult. Az ügyfeleinek pénzét más DeFi appokon keresztül megforgató, majd a haszon egy részét visszaosztó oldal jelentős kitettséget koncentrált olyan szolgáltatásokba, melyeket nem a megfelelő körültekintéssel választott ki, az ezek körül kialakuló anomáliák pedig idővel komoly veszteségeket okoztak számára.
A korábbi baklövései után a Celsius csak az elmúlt egy hónapban százmillió dolláros nagyságrendű károkat szenvedhetett el a Terra összeomlása, illetve a Lido által okozott problémák miatt, azonban rendelkezik egy olyan nyitott pozícióval is, amit lehet, hogy a helyzetét látva be is támadnak majd a teljes piaci összeomlásra (és ezáltal a még olcsóbb árakra) játszó szereplők.
A Celsius 435 millió dollár értékű tokenizált bitcoin (wBTC) kitettséggel rendelkezett a Maker oldalán, ahol a letétbe helyezett bitcoinért cserébe Dai stabil coinokat vett fel.
A Maker egy decentralizált hitelező alkalmazás, aminek a működési adatai teljesen nyilvánosak, beleértve azt is, hogy a Celsius által kölcsönvett pénzt mikor kell visszafizetni. Ha erre egy bizonyos árfolyam eléréséig nem kerül sor, akkor a Maker eladja a fedezetként szolgáló wBTC-t, amivel ismét jelentős veszteség érheti a Celsiust.
A likvidációs árfolyam tegnap még 22 000 dollár körül alakult, ám a bitcoin napközben mutatott esése miatt a Celsius azóta több részletben, további 100 millió dollár értékű wBTC-t utalt be a Makerbe, hogy a letét növelésével lejjebb tornássza ezt az értéket.
A jelenlegi állás szerint a Celsius pozícióját 16 852 dolláros áron fogják felbontani. Ha ez megtörténik, a Maker rendszere automatikusan értékesíti a wBTC fedezetet, ami a mérete miatt egy újabb sokk lehet a piac számára.
A likvidációs szintet a Celsius további befizetésekkel csökkentheti, de kérdés, hogy ezeket meddig tudja tovább finanszírozni. Ha a szolgáltató csődjére a nagyobb piaci szereplők is rájátszanak, akkor a tőzsdékről eltűnhetnek az általuk elhelyezett, jelentősebb összegű vásárlási megbízások. Az átlagosnál kevesebb vételi ajánlat miatt könnyebben leszúrhat az árfolyam, ami a Celsiust is kétvállra fektetheti.
[banner id=”101231″ caption_position=”bottom” theme=”default_style” height=”auto” width=”auto” show_caption=”1″ show_cta_button=”1″ use_image_tag=”1″]
Nem ez lenne az első alkalom, hogy a piaci szereplők megpróbálják kihasználni egy magát rosszul pozícionáló kereskedő, vagy szolgáltató helyzetét. A régi motorosok például emlékezhetnek rá, hogy 2018-ban az egyik legnagyobb ázsiai tőzsde, az Okex került nehéz helyzetbe egy a mostanihoz hasonló nagyságrendű, és szintén rosszul menedzselt 450 millió dolláros tőkeáttételes megbízás miatt. A váltót akkor jelentős veszteség érte, amit végül a saját felhasználóira terhelt rá.
A Celsius mostani helyzetét nehezítheti, hogy a bitcoin árfolyama egyébként is egyre jobban megközelíti a 2017-es csúcsnak számító 20 000 dolláros szintet. A lélektani határ elérése önmagában is olyan piaci folyamatokat indíthat el, ami rövid idő alatt további eséshez vezethet.
A piaci manipulációk mellett tehát a józan ész is távol tarthatja most a befektetőket, akik kétszer is megfontolhatják, hogy kockáztassanak-e most, amikor fennáll a veszélye annak, hogy egy piaci szereplő 25 000, vagy akár még több bitcoin eladására kényszerülhet.
A BTC mellett az ETH is közel jár ahhoz, hogy kezdetét vegyék a tömeges likvidálások. A nagyobb DeFi appokban 1000 – 1100 dollár között kezdődhet meg a felvett hitelek letéteinek kényszeres értékesítése
A Makerben elhelyezett 535 millió dollárnyi wBTC a Celsius teljes pénzügyi állományának nagyjából egyharmada, aminek elvesztése akár a cég végét is végét is jelentheti. Az oldal felhasználói sajnos a partvonalról kénytelenek végignézni a hazárdjátékot, miután a Celsius tegnap felfüggesztette a kiutalások lehetőségét.
További hírek és érdekességek Discord csatornánkon és a Youtube-on.