Az Egyesült Államok Értékpapír- és Tőzsdefelügyeleti Hivatala vizsgálatot indított a Gemini kripto tőzsde és a Genesis hitelező platform ellen.
A Gemini 2020 decemberében megállapodást kötött a Genesis-el, hogy egy kamatozó szolgáltatás (Gemini Earn) keretében átadja neki bizonyos ügyfelek pénzét. Azok a Gemini felhasználók, akik feliratkoztak erre a lehetőségre, éves szinten 8.1%-os kamatot szerezhettek az Earn-be befizetett kriptóik után. A hozamot a Genesis biztosította úgy, hogy ezeket a pénzeket más kriptós kereskedő és befektető cégek felé továbbította, akik a tőkét megforgatva képesek voltak saját maguk, a közvetítő Genesis és Gemini, valamint az ügyfelek számára is nyereséget termelni.
Az Earn program tavaly novemberben, az FTX csődje után vált fenntarthatatlanná. Mint kiderült, a Genesis több mint másfél milliárd dolláros kitettséggel rendelkezett a második legnagyobb, és váratlanul összeomló kripto tőzsdén, amiből 900 milliót a Gemini Earn ügyfelek pénze tett ki.
Miután a Genesis sem a kamatokat, sem az eredeti befizetések összegét sem tudta visszafizetni, a Gemini 2022 novemberében felfüggesztette az Earn program működését és befagyasztotta az ebben érintett több mint 300 000 felhasználó számláját. A tőzsde ezzel megszegte a saját felhasználási feltételeit, amiben azt vállalta, hogy az Earn felhasználói bármikor kiléphetnek, és legkésőbb egy héten belül visszakapják az abba befizetett tőkéjüket. A Gemini ellen emiatt a felhasználók egy része már csoportos kereseti eljárást is indított.
A Gemini és Genesis immár két hónapja nem tud megnyugtató választ adni arra, hogy mi lesz a pórul járt ügyfelekkel. A két cég nyilvános közösségi médiás üzengetésekbe is kezdett, és egymást kezdte okolni a történtekért.
Today we charged Genesis Global Capital, LLC and Gemini Trust Company, LLC for the unregistered offer and sale of securities to retail investors through the Gemini Earn crypto asset lending program.
For more:
— U.S. Securities and Exchange Commission (@SECGov) January 12, 2023
Az ügy legfrissebb fejleménye, hogy az amerikai tőzsdefelügyelet az éjszakai órákban hivatalos eljárást jelentett be a két cég ellen. Ebben nem regisztrált pénzügyi termék forgalmazásával, és az ügyfelek pénzének átláthatatlan struktúrában való kezelésével vádolják a két vállalkozást.
A Gemini erre reagáló közleménye szerint a most induló eljárás nem fogja felgyorsítani a felhasználók kártérítését, sőt inkább lassítja majd azt. A tőzsde alapítója szerint a Gemini egy New Yorkban bejegyzett, szabályozott keretek között működő tőzsde, ami 17 hónapon át egyeztetett a felügyelettel az Earn programról, ami ez alatt nem jelezte, hogy problémája lenne vele. Emellett sérelmezte azt is, hogy a sajtóból értesült a induló eljárásról, mert hivatalos értesítést eddig még nem érkezett hozzájuk.
A Genesis nem kommentálta a hírt. Velük kapcsolatban azonban egy fontos tényező lehet, hogy a vállalkozás anyacége a Digital Currency Group, ami a világ legnagyobb bitcoin befektetési alapjának, a Grayscale-nek is a tulajdonosa. A 635 000 bitcoinos kitettséggel rendelkező Grayscale működése elviekben teljesen független a Genesistől, ám a közeli kapcsolat, illetve a háttérben kötött cégen belüli megállapodások miatt sokan attól tartanak, hogy valamilyen formában talán a Grayscale-t is érintheti majd a történet. (A Genesis 575 millió dolláros kölcsönt biztosított a Digital Currency Groupnak, amit 2023 májusáig kellene visszafizetniük.)
Tegnap egy másik, kriptós hitelezéssel (is) foglalkozó platform, a Nexo ellen is nyomozás indult a cég anyaországában, Bulgáriában.
További hírek és érdekességek Discord csatornánkon és a Youtube-on.
Nyomozás indult egy kriptovalutákkal foglalkozó céggel szemben
