Az Európai Unió döntéshozói szerdán megállapodást kötöttek egy új pénzmosás ellenes szabályozási csomag elfogadásáról. A rendelet több területen, köztük a kripto piacon is egységesíti a tagállamok most még eltérő szabályozási szokásait.
A hivatalos közlemény szerint csak ideiglenes szabályozás célja, hogy a csalóknak, a szervezett bűnözés képviselőink és terroristáknak ne legyen lehetőségük az Unión belül a bevételeik tisztára mosására. Mindezt a jogszabályok harmonizálásával és ezen keresztül a pénzügyi kiskapuk bezárásával kívánják elérni
A megállapodás szerint a pénzintézetek, bankok, ingatlanügynökségek, vagyonkezelési szolgáltatások, kaszinók és kereskedő vállalkozások mellett a kripto szektor is be fog kerülni abba az adatszolgáltatási keretrendszerbe, ami határokon átívelően teszi lehetővé a visszásságok feltárását.
A kripto szolgáltatást biztosító CASP (crypto-asset service providers) szervezeteknek kötelező ügyfél-átvilágítási intézkedéseket kell foganatosítaniuk minden 1000 eurót meghaladó tranzakció esetében, különös tekintettel a “saját üzemeltetésű tárcákat” érintő tranzakciókra.
Az átvilágítás magában foglalja az ügyfélazonosítást, a határokon átivelő és más szervek felé való adatszolgáltatási kötelezettséget, vagy az egyedi tranzakciók során felmerülő bármilyen gyanús magatartás kapcsán kérhető további adatközlést (pl.: a pénzforrások eredetének igazolását).
Hasonló jelentéstételi kötelezettséget vezetnek be a luxuscikkek, nemesfémek, drágakövek, ékszerek, órák, ötvösmunkák, luxusautók, yachtok, repülőgépek és kulturális javak, műalkotások kereskedésével foglalkozó vállalkozásoknál.
A törvény ugyancsak kitér a professzionális futballklubok és ügynökök tevékenységére, ám az ágazat nagy eltérései miatt az erre vonatkozó passzusokat rugalmasan kezelhetik, vagy akár figyelmen kívül is hagyhatják az egyes tagállamok.
A szabályok szerint az EU-n belül a készpénzzel történő fizetés felső határát 10 000 euróban maximalizálják, de a tagállamok lehetőséget kapnak alacsonyabb felső határt is előírni, ha ezt jobbnak tartják. Emellett ugyancsak adatszolgáltatási kötelezettséget vezetnek be a 3000 és 10 000 euró között végrehajtott készpénzes vásárlásokkal kapcsolatban, melyeknél az erre kötelezett jogi alanyoknak kötelezően azonosítaniuk kell majd az ügyfeleiket.
Ugyancsak szigorodnak az EU-n belüli szerezhető haszonélvezeti jogosultság feltételei. Ez azokra a személyekre fog vonatkozni, akik ténylegesen irányítanak egy jogi személyt (például egy céget, alapítványt, ingatlant, stb.) és élvezik annak különböző előnyeit, például bevételeit, miközben a jogcím vagy ingatlan valaki más nevére van bejelentve. A törvény célja a többrétegű és átláthatatlan tulajdonosi és irányítási struktúrák felszámolása. A haszonélvezeti jogosultságot 25%-ban fogják maximalizálni.
A végleges szöveget még az Európai Parlamentnek is el kell fogadnia, mielőtt hatályba léphetne. Az ideiglenes szabályok az elfogadást követő 5 évig maradhatnak érvényben.
További hírek és érdekességek Discord csatornánkon és a Youtube-on.
